Comment acheter des fûts de whisky?

* Nous avons utilisé le whisky écossais comme exemple tout au long de cet article, bien qu'il puisse être appliqué au whisky de n'importe où dans le monde.

À condition de faire preuve de patience, l'achat d'un whisky en fût peut constituer un excellent investissement alternatif en raison de sa capacité à prendre de la valeur en période d'instabilité économique.

Un fût de single malt Scotch Ardbeg Islay, par exemple, a récemment été vendu à un collectionneur privé asiatique pour 16 millions d'euros. Ce fût très spécial de single malt avait réussi à résister à toutes les turbulences économiques depuis 1970 et s'était même vendu pour le double du coût de construction de l'ensemble de la distillerie, qui l'avait fabriquée à l'origine. Cependant, cette patience inébranlable en matière de maturation du whisky n'est pas nécessairement nécessaire pour tirer parti du whisky en fût, à moins, bien sûr, que vous ne soyez là pour le long terme.

Pour être qualifié de « scotch », un fût de whisky n'a besoin que de 3 ans de maturation ; toutefois, plus un fût mûrit longtemps, plus il crée de la valeur. En fin de compte, le délai de maturation dépend de l'investisseur et sera probablement déterminé par les coûts de stockage, les coûts d'assurance et les objectifs/objectifs d'investissement personnels.

Lorsqu'ils apprennent à acheter des fûts de whisky, les investisseurs doivent également être conscients des implications en matière de droits de douane et de TVA associées à l'achat de fûts. Il est important de se rappeler que le prix d'achat initial n'est qu'une partie de l'équation lorsqu'il s'agit de planifier un retour sur investissement. La transparence est essentielle, et il sera crucial de connaître le coût total de votre investissement. Assurez-vous toujours de ne traiter qu'avec des vendeurs de fûts réputés en effectuant vos propres recherches avant de vous séparer de l'argent.

Il faut également veiller à ce qu'il existe un marché sain pour le fût que vous achetez. En 2021, la Scotch Whisky Association a indiqué que les exportations de whisky écossais avaient augmenté de 19 % pour atteindre 4,51 milliards de livres sterling, la demande en provenance d'Asie étant à l'origine de la plus grande partie de cette hausse.

Ces résultats mettent parfaitement en évidence la persistance de la demande de whisky écossais en période de troubles économiques. Par exemple, parmi un large éventail d'impacts économiques négatifs créés par la COVID-19 entre 2020 et 2022, la pandémie a entraîné une baisse du PIB de 9,7 % en 2020, soit la plus forte baisse depuis le début des records en 1948. Malgré cela, en 2021, les exportations de whisky écossais ont tout de même augmenté de 19 %.

Bien que les fans du monde entier restent fidèles, la demande a également été en partie alimentée par la popularité croissante des cocktails contenant du whisky, tels que le whisky écossais single malt, le whisky de seigle, le spiritueux non tourbé, le whisky d'orge et le whisky de malt, comme ingrédient de base.

Dans l'ensemble, il serait juste de dire que les chiffres sont prometteurs mais qu'ils ne sont jamais garantis, car il faut un certain niveau de connaissances pour réduire les risques associés à l'investissement en cask, quelle que soit la performance du marché.

Dans cette optique, si vous souhaitez acheter un fût de whisky à des fins d'investissement et que c'est la première fois, vous trouverez ci-dessous une gamme d'options qui s'offrent à vous.

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Comment acheter des fûts de whisky - Faites appel à un service/courtier de conseil

À l'instar d'un consultant ou d'un conseiller financier, un service de conseil servira d'intermédiaire entre un investisseur et le vendeur. Ils peuvent opérer en tant qu'entreprise ou en tant qu'individu, mais ils n'agissent dans le cadre d'un investissement en capital qu'avec l'accord de l'investisseur, et non de leur propre chef. Il existe généralement deux types de services consultatifs. Le premier s'approvisionne en fûts de whisky lorsque l'investisseur est prêt à acheter, et le second préachète les fûts de whisky eux-mêmes et les place dans son propre entrepôt.

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AVANTAGES

• Les services de conseil fonctionnent souvent avec leur propre assurance, ce qui signifie que vous n'avez pas à vous soucier de rechercher et de comparer les meilleures offres d'assurance

• Ils recherchent et gèrent également l'entreposage des investissements qu'ils vendent.

• Les services de conseil sont des experts dans leur secteur, ce qui signifie qu'ils possèdent des connaissances que l'investisseur peut exploiter pour combler les éventuelles lacunes.

• Un investisseur est (devrait toujours avoir) le contrôle à 100 % de son investissement et aucune transaction ne peut avoir lieu sans l'accord de l'investisseur.

• Lorsqu'un service de conseil a préacheté ses propres actions, cela montre qu'il a déjà investi dans (ce qu'il considère comme) des fûts de qualité. Cela signifie que la seule transaction qu'un investisseur doit effectuer est entre lui et le service de conseil. De plus, cela signifie également que le service de conseil a déjà investi son propre argent dans la qualité du fût et qu'il s'en tient donc à l'investissement.

• Un service de conseil peut vous aider à remplir toutes les formalités administratives liées à l'investissement dans le whisky écossais et est particulièrement utile pour les investisseurs possédant de grands portefeuilles.

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Désavantages

• Il est possible qu'un service de conseil donne des opinions biaisées. En fin de compte, la décision d'investir revient aux investisseurs eux-mêmes. Il n'est donc pas toujours dans l'intérêt de l'investisseur de s'appuyer sur une « source d'opinion » telle qu'un service de conseil. Cela signifie que la méthode d'investissement la plus sûre consiste à effectuer une due diligence et à effectuer des recherches en tant qu'investisseur initial, puis à établir un climat de confiance avec le service de conseil.

• Des frais sont généralement associés à chaque transaction.

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Le type d'investisseur auquel le service/courtier de conseil convient

Le type d'investisseur auquel le service/courtier de conseil convient va de l'investisseur débutant à l'investisseur chevronné. Pour les débutants, les services de conseil peuvent aider ceux qui font leurs premiers pas pour investir et combler le déficit de connaissances afin de réduire les risques. Cela dit, un service de conseil peut également aider les investisseurs chevronnés à rechercher et à trouver de bons investissements, à réduire le temps d'administration et à gérer de grands portefeuilles.

La confiance est essentielle pour que la relation entre les investisseurs et le service de conseil fonctionne ici. Si vous êtes un investisseur, faites toujours vos recherches avant de signer un contrat et de vous séparer de votre argent.

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Comment acheter des fûts de whisky - Fonds d'investissement

Les fonds d'investissement sont une option populaire auprès des investisseurs dans le whisky, en particulier pour ceux intéressés par de nouvelles distilleries de whisky. En 2014, un fonds organisé avec un investissement initial de 12 millions de dollars a réussi à générer un produit net de 26 millions de dollars sept ans plus tard. Les rendements peuvent donc être lucratifs et la richesse combinée des connaissances et du financement peut permettre aux investisseurs d'accéder à des opportunités d'investissement qui ne leur seraient pas accessibles autrement. Bien que des fonds d'investissement pour des fûts individuels soient disponibles, un fonds d'investissement diversifie souvent son portefeuille avec une gamme de types de fûts et de bouteilles afin d'atténuer les risques.

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AVANTAGES

• La combinaison des connaissances est source de pouvoir et les fonds d'investissement peuvent tirer parti de la collaboration d'un large éventail d'investisseurs pour le plus grand bien de l'investissement dans son ensemble.

• L'accès à des investissements de meilleure qualité est possible grâce à la mise en commun des ressources.

• Moins de temps d'administration pour l'investisseur car tout cela est pris en charge.

• Le stockage et l'assurance sont tous pris en charge par le fonds d'investissement.

• Il est possible de tirer parti d'un plus grand nombre de liens sectoriels basés sur les relations afin de trouver des investissements de qualité, par opposition aux investissements auprès d'un seul courtier ou d'un seul service de conseil.

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Désavantages

• L'investisseur dispose d'un contrôle minimal.

• L'investissement est d'une durée déterminée.

• Il existe des frais associés aux fonds ainsi que des frais associés aux bénéfices réalisés sur le produit lui-même.

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Le type d'investisseur auquel le service/courtier de conseil convient

Encore une fois, ce type de stratégie d'investissement peut profiter à la fois au débutant et à l'expert. Un investisseur débutant, qui souhaite acheter des fûts de whisky avec peu d'effort, bénéficie de ressources mises en commun et de conseils d'experts, ce qui réduit les risques et garantit que tout argent dépensé a les meilleures chances de rendement possible, et un expert a la plupart des tracas et des tâches administratives associés à une réduction de l'investissement.

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Comment acheter des fûts de whisky - Seul investissement

L'investissement individuel est une excellente option pour ceux qui se sentent suffisamment en confiance pour relever le défi et peut inclure des achats dans des distilleries ou des ventes aux enchères en ligne. Avec autant d'informations publiées sur le World Wide Web ces derniers temps, il est possible d'apprendre tout ce que vous devez savoir en ligne, puis de vous lancer directement dans votre premier investissement en capital. Cependant, attention, assurez-vous toujours de prendre vos informations auprès de sources multiples et fiables afin de réduire le risque d'agir sur la base de mauvaises informations.

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AVANTAGES

• Contrôle total des choix.

• Pas de frais d'intermédiaire.

• Vous pouvez résilier l'investissement à tout moment.

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Désavantages

• Temps d'administration plus long.

• Plus grand risque de commettre des erreurs si vous êtes nouveau dans l'industrie.

• Vous devez avoir des compétences en négociation.

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Le type d'investisseur qui convient à un investissement unique

L'investissement exclusif dans le whisky en fût, y compris la propriété de fûts, peut être une solution rentable pour les investisseurs lorsqu'ils apprennent à acheter des fûts de whisky. Avec un haut niveau de dévouement, il est possible d'apprendre les tenants et les aboutissants de l'entreprise. À condition que le temps ne soit pas un problème, le seul investissement dans des fûts peut générer des rendements importants, car vous pouvez traiter directement avec une distillerie ou un vendeur de fûts. Vos dépenses sont réparties entre le prix d'achat initial, qui couvre la propriété, l'entreposage et l'assurance, et la facture finale lorsque le fût est libéré, c'est-à-dire les droits de douane au taux en vigueur par litre, plus la TVA (si vous achetez au Royaume-Uni) et les frais de mise en bouteille.

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Apprendre à acheter soi-même des fûts de whisky est de loin la voie la plus rentable à emprunter pour investir dans des fûts, mais pour un débutant, cela peut être difficile. Si vous manquez de temps ou si vous manquez de connaissances, un service de conseil ou un fonds d'investissement dans le whisky est facilement la meilleure option à choisir. Prenez soin de vous et assurez-vous toujours de recevoir un certificat de propriété de la personne auprès de laquelle vous achetez le baril.

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Tour d'horizon des questions-réponses

Où puis-je acheter des fûts de whisky ?

Les fûts de whisky peuvent être achetés auprès de diverses sources, notamment des distilleries, des fonds d'investissement et des courtiers. Les marchés en ligne et les ventes aux enchères offrent également la possibilité d'acheter des fûts de whisky. Il est important de faire des recherches et de prendre en compte des facteurs tels que la qualité, la provenance et le prix avant de faire un achat.