Investir dans le whisky pour les débutants
Vous cherchez à diversifier votre portefeuille de placements ou vous commencez tout juste à investir ? L'investissement dans le whisky en fût est devenu de plus en plus populaire au fil des ans, car il permet aux investisseurs de placer leur argent dans un actif tangible susceptible de prendre de la valeur. Braeburn Whisky, un conseiller financier qui analyse les whiskies en fût par région, a publié son rapport BC20 Whisky Cask Index qui montre que le scotch, en particulier, pourrait être utilisé pour se protéger contre l'inflation. Malgré les troubles économiques de ces dernières années, la valeur des investissements dans le whisky écossais a augmenté de 14,95 % en 2022, soit 1,72 % par rapport à l'année précédente.
Niall Brown, directeur général de Braeburn Whisky, a déclaré : « Notre rapport montre que, malgré une année marquée par une hausse de l'inflation et une instabilité des marchés mondiaux en raison des problèmes persistants liés à la COVID et au conflit en Ukraine, la performance globale du marché de l'investissement en fûts reste précaire. » [1]
Poursuivez votre lecture pour en savoir plus sur l'investissement dans le whisky pour les débutants.
Investir dans le whisky pour les débutants - Comprendre les bases
L'investissement dans le whisky pour débutants offre une opportunité unique de diversifier votre portefeuille d'investissement, en tirant parti de la demande croissante de whiskies rares et de collection. À l'échelle mondiale, le marché s'élève actuellement à 88,07 milliards de dollars américains et devrait croître au taux de 5,18 % par an [2] jusqu'en 2027. Le marché a connu une hausse des prix ces dernières années, ce qui en fait une option intéressante en dehors des actions et obligations traditionnelles. Cette hausse de popularité est en partie due à l'augmentation des revenus disponibles, à la popularité des whiskies de collection et aux changements de mode de vie [3]. Investir dans des fûts vous permet de profiter de leur appréciation à mesure qu'ils vieillissent ; toutefois, les investisseurs potentiels doivent faire preuve de prudence et sélectionner les bons fûts et bouteilles, en tenant compte de facteurs tels que le type de distillation, la réputation de la marque et les tendances du marché avant de se séparer de l'argent.
L'histoire de l'investissement dans le whisky en fût
Le processus de distillation remonte à 2000 ans avant notre ère et l'utilisation des techniques de distillation a été enregistrée pour la première fois au premier millénaire de notre ère, lorsque les gens l'utilisaient pour produire des articles tels que des parfums ou des médicaments. La distillation a gagné en popularité en Europe et a fini par être utilisée pour faire du vin. Cependant, l'Écosse et l'Irlande n'ayant pas le climat nécessaire pour produire du raisin, elles ont expérimenté la fermentation des grains. [4] Ce n'est que récemment, lorsque les investisseurs ont reconnu la rareté et la valeur des whiskies vieillis, qu'un marché secondaire est apparu pour le commerce. Aujourd'hui, l'investissement en cask est devenu un phénomène mondial, attirant des investisseurs potentiels du monde entier.
Pourquoi investir dans du whisky en fût ?
Investir dans le whisky pour débutants offre la possibilité de tirer parti de la croissance de cette industrie florissante. Les éditions rares et limitées prenant de la valeur au fil du temps, c'est une opportunité pour l'investisseur moyen de posséder un actif physique susceptible de s'apprécier. Pour quelques chanceux, cela peut même signifier décrocher un « pot d'or ». Par exemple, en 2022, un fût oublié de Macallan acheté pour 5 000£ s'est vendu aux enchères pour 1 million d'euros [5].
Avantages et inconvénients de l'investissement dans le whisky en fût
L'investissement en cask peut offrir des rendements élevés s'il est fait avec sagesse. C'est l'occasion de voir votre investissement arriver à maturité tout en profitant du processus. Les avantages peuvent inclure :
Le whisky est un actif tangible qui peut être partagé avec d'autres, et le marché a fait preuve de résilience même en période de ralentissement économique.
Diversifie votre portefeuille de placement.
Offre des opportunités d'investissement à long terme.
(S'applique au scotch) Pas d'impôt sur les gains en capital.
Les inconvénients incluent :
Des recherches et des connaissances approfondies sont nécessaires pour prendre des décisions éclairées.
Les fluctuations et les risques sont inhérents à tout investissement.
Les frais de stockage et d'assurance doivent être pris en compte.
La vente peut demander du temps et des efforts, et elle peut ne pas convenir aux investisseurs à court terme qui recherchent des profits rapides.
Comment fonctionne l'investissement dans le whisky en fût ?
Investir dans des fûts implique l'achat de fûts individuels ou d'actions dans un fût. En Écosse, les fûts sont entreposés dans un entrepôt sous douane dans des conditions optimales de maturation. Leur valeur peut augmenter en fonction de leur rareté, de la réputation de la marque et de la demande du marché. Lorsqu'ils sont prêts à vendre, les investisseurs peuvent choisir de vendre le fût entier ou des bouteilles individuelles. Les courtiers en whisky et les maisons de vente aux enchères facilitent les achats et les ventes.
Comment savoir dans quels whiskys investir et lesquels éviter ?
Lorsqu'il s'agit d'investir dans du whisky pour débutants, il est important de faire des recherches. Recherchez des versions en édition limitée, des bouteilles provenant de distilleries populaires et des whiskys dont la valeur a fait ses preuves au fil du temps. Évitez ceux dont la demande est faible ou ceux provenant de distilleries inconnues ou peu fiables.
Choisir et vendre le bon whisky
Pour choisir le bon fût, il faut tenir compte de divers facteurs tels que la réputation de la distillerie, son âge, sa rareté et la demande actuelle du marché. Pour prendre des décisions éclairées, lorsqu'ils investissent dans du whisky pour débutants, les investisseurs potentiels peuvent demander conseil à des experts, assister à des dégustations et effectuer des recherches sur les performances historiques de différents whiskies. Le stockage du fût dans un entrepôt sous douane est essentiel pour garantir une maturation adéquate et la préservation de la qualité du spiritueux au fil du temps. Lorsqu'il s'agit de vendre, les investisseurs ont des options telles que les ventes privées, les ventes aux enchères ou la prise de contact avec des collectionneurs et des passionnés de whisky. La maximisation des rendements peut impliquer de planifier stratégiquement la vente en fonction des tendances du marché et de la demande.
Investir dans le whisky pour les débutants - Facteurs de risque
Investir dans le whisky pour débutants n'est pas sans risques. Certains de ces risques incluent :
Les conditions du marché, telles que les fluctuations de la demande et l'évolution des préférences des consommateurs, peuvent avoir un impact important sur la valeur de votre investissement.
Des facteurs tels que l'âge, la rareté et la notoriété de la marque jouent également un rôle important dans la détermination de sa désirabilité et de sa valeur marchande.
Investir dans des bouteilles individuelles ou des versions limitées comporte des risques plus élevés que dans des distilleries ou des marques établies.
Des facteurs externes, tels que les changements de production, les problèmes réglementaires et la contrefaçon, peuvent affecter l'authenticité et la valeur des whiskies.
Les fluctuations des taux de change et les implications fiscales influencent également la rentabilité de votre investissement.
Les investisseurs potentiels doivent agir avec prudence.
Les implications financières
L'investissement dans le whisky implique la prise en compte de divers coûts tels que l'achat du fût, les frais de stockage, l'assurance et le transport. Selon les réglementations locales, investir dans des fûts peut également offrir des avantages fiscaux potentiels. Toutefois, lorsqu'il s'agit de vendre, les investisseurs doivent tenir compte des frais de transaction, des commissions et des autres coûts associés aux services de courtage ou aux maisons de vente aux enchères. Le fait de demander conseil à des conseillers financiers ou à des professionnels de la fiscalité peut fournir des informations précieuses sur les implications financières de ce type d'investissement.
Coûts associés à l'investissement dans le whisky
Investir dans ce type de spiritueux implique différents coûts. Il s'agit notamment du prix d'achat initial des fûts ou des bouteilles, qui peut varier en fonction de facteurs tels que l'âge, la rareté et la notoriété de la marque. En outre, des frais de stockage sont engagés pour le stockage des fûts dans des entrepôts sous douane, garantissant ainsi des conditions optimales de maturation. Des frais d'assurance peuvent également être nécessaires pour protéger les investissements contre le vol, les dommages ou les pertes. En outre, des frais de transport peuvent survenir lors du déplacement de fûts ou de bouteilles entre différents sites. Enfin, la vente du produit peut impliquer des frais de transaction, des commissions ou des frais imposés par les courtiers ou les maisons de vente aux enchères.
Investir dans le whisky pour les débutants : comment choisir le bon fût ?
Les facteurs à prendre en compte lors de la sélection d'un fût incluent la rareté, les éditions limitées, la notoriété de la marque, les performances historiques et les tendances futures du marché. En outre, il est important d'évaluer les implications fiscales de l'investissement.
Facteurs à prendre en compte lors du choix du whisky
Lors de la sélection du whisky à des fins d'investissement, plusieurs facteurs doivent être pris en compte.
Recherchez des whiskies rares et de collection dont l'approvisionnement est limité. La valeur de ces types de whiskies a tendance à augmenter au fil du temps. Rare Whisky 101 est un excellent site Web pour en savoir plus sur les performances de ce type d'objet de collection.
Investir dans des whiskies single malt, en particulier ceux d'Écosse, peut être un choix judicieux car ils sont très appréciés sur le marché.
La qualité et la réputation d'une distillerie peuvent affecter son attrait et son potentiel d'appréciation.
En outre, la recherche de ses caractéristiques spécifiques et de son profil gustatif peut donner un aperçu de son attrait sur le marché.
Enfin, l'évaluation du potentiel d'augmentation de valeur en fonction des récentes tendances du marché est essentielle pour tout investisseur potentiel.
Quelles sont les tendances du marché ?
Les versions vintage de distilleries fermées ont une valeur inestimable pour les collectionneurs, car elles capturent l'essence d'une époque révolue. Ces whiskys rares, souvent recherchés pour leur rareté et leur importance historique, peuvent se vendre à des prix élevés sur le marché. D'autre part, les versions modernes de distilleries réputées offrent également un potentiel d'investissement. Lorsque ce spiritueux est vieilli dans des fûts de xérès, il présente un profil aromatique distinct qui plaît aux amateurs et peut attirer l'attention du marché. Les éditions limitées et les collaborations spéciales ne font que renforcer l'enthousiasme suscité par les investissements dans le whisky.
Comment puis-je maximiser mes rendements ?
Pour maximiser vos rendements, diversifiez votre portefeuille afin de minimiser les risques et d'augmenter les gains potentiels. Restez au courant des tendances du marché et des actualités du secteur pour prendre des décisions d'investissement éclairées. Envisagez des distilleries fermées ou des éditions limitées en cas de hausse potentielle. Attention aux arnaques et aux bouteilles contrefaites. Explorez les opportunités d'achat et de vente par le biais d'enchères.
Stratégies pour un investissement réussi dans le whisky
Lorsqu'il s'agit d'investir dans du whisky pour débutants, il existe quelques stratégies qui peuvent vous aider à maximiser vos rendements. L'une des stratégies consiste à investir dans des bouteilles individuelles de whisky rare plutôt que dans des fûts entiers. Cela facilite la liquidité et permet de vendre ou d'échanger des bouteilles selon les besoins. La recherche et l'identification de distilleries ayant fait leurs preuves dans la production de whiskies de collection constituent une autre stratégie importante. Se tenir au courant des nouveautés et des éditions limitées peut offrir des opportunités d'investissement, car ces bouteilles prennent souvent de la valeur. Il est également utile de consulter des experts ou de rejoindre des communautés pour obtenir des conseils et des idées. Enfin, la prise en compte de marchés alternatifs tels que le Japon ou l'Inde peut offrir des opportunités de croissance potentielles. En mettant en œuvre ces stratégies, les investisseurs potentiels peuvent naviguer dans le paysage de l'investissement dans le whisky avec prudence et prendre des décisions éclairées.
Y a-t-il un avantage fiscal à investir en espèces ?
Les avantages fiscaux associés à l'investissement dans le whisky peuvent varier en fonction du pays et des réglementations locales. Dans certains pays, comme le Royaume-Uni, il peut y avoir des avantages fiscaux spécifiques, tels que l'absence d'impôt sur les plus-values sur les bénéfices du scotch. Il est important de consulter un fiscaliste pour comprendre les avantages ou obligations fiscaux spécifiques et pour suivre vos investissements afin d'obtenir des déclarations fiscales précises.
Remarques finales
Investir dans le whisky pour débutants peut être une entreprise lucrative et passionnante. Il offre une occasion unique de diversifier votre portefeuille de placement et de générer potentiellement des rendements importants au fil du temps. Cependant, il est important de comprendre les bases de ce type d'investissement alternatif, notamment son historique, ses avantages et ses inconvénients, ainsi que les tendances du marché.
[2] https://www.statista.com/outlook/cmo/alcoholic-drinks/spirits/whisky/worldwide
[3] https://www.marketdataforecast.com/market-reports/whiskey-market
[4] https://oakandeden.com/blogs/journal/when-was-whiskey-invented-a-brief-history
[5] https://www.bbc.co.uk/news/uk-scotland-61216816
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